Ne glede na to, kako preprost je vaš finančni položaj, bo večina ljudi vedno potrebovala malo pomoči, ko pride čas za vložitev z davčno upravo (IRS). In čeprav se nekateri morda odločijo najeti a strokovni računovodja , se milijoni ljudi vsako leto obrnejo na programsko opremo, kot je TurboTax, da jim pomagajo pri pripravi davkov. Toda čeprav je priljubljeni program lahko odličen za vsakogar, ki želi prihraniti nekaj denarja pri dragih računovodskih cenah, bi morali davkoplačevalci vedeti nekaj stvari, preden začnejo izpolnjevati obrazce. Preberite največja opozorila strokovnjakov o uporabi TurboTax.
POVEZANO: Davčna uprava izdaja novo opozorilo o 5 stvareh, ki jih morate letos prijaviti pri davkih .
1 Program lahko privzeto uporabi podatke iz prejšnjih let.
Čeprav davke vložimo enkrat na 12 mesecev, se lahko čez leto marsikaj spremeni. Vse od kariernih premikov in novih tokov dohodka do porok in naraščajočih družin lahko povzroči, da bo vaše finančno stanje videti precej drugačno do trenutka, ko začnete znova pripravljati svoje podatke.
Po mnenju strokovnjakov je to lahko še posebej problematično za nekatere davkoplačevalce, ki se zanašajo na priročnost programske opreme.
'Ena glavnih skrbi glede uporabe TurboTaxa je prenos izračunov iz preteklih let,' Jeff Jackson , pooblaščeni računovodja (CPA) in davčni strokovnjak s JustAnswer , pove Najboljše življenje . 'Če davkoplačevalec na primer prenese dobropise in davke iz prejšnjih let iz starih davčnih napovedi, se lahko krediti uporabijo nepravilno ali pa sploh ne.'
Zaradi tega lahko davkoplačevalec izgubi višja povračila ali ne prejme določenih odbitkov. 'Lahko tudi pomeni, da davkoplačevalec ne uporablja omejitev ali obdavčljivih državnih davkov,' dodaja Jackson.
2 Nova situacija bi lahko precej otežila postopek prijave.
Številne stranke TurboTax pritegne zaradi njegove hitrosti in relativne enostavnosti, ki jim omogoča, da v delčku časa izpolnijo zastrašujoče obrazce in papirologijo, ki sestavljajo vsako prijavo. Toda poleg manjkajočih morebitnih odbitkov Jackson tudi opozarja, da lahko ista priročnost postane glavobol, ko pride čas za kakršno koli spremembo med uporabo programa.
'Druga možna težava s prenosi TurboTax naprej, navzkrižno objavljenimi postavkami in vnaprej izpolnjenimi podatki je, da jih je v mnogih primerih izjemno težko spremeniti,' pravi. 'Ti vnaprej izpolnjeni podatki lahko pridejo v napoved davkoplačevalca kot statični in lahko traja več ur, da se spremenijo in rešijo prek službe za stranke TurboTax.'
To bi vas nato lahko pripravilo na dolg in zmeden postopek. 'Povprečen posamezni davkoplačevalec se morda niti ne zaveda, da so ti podatki napačni, ker se pri prenosih uporabljajo bolj zapletena davčna pravila kot obdavčljivi dohodek,' opozarja Jackson.
POVEZANO: Sem računovodja in tukaj je razlog, zakaj ne bi nikoli vložil svojih davkov na spletu .
3 Vaša prijava bo verjetno imela ceno.
TurboTax je všeč mnogim vlagateljem, ker oglašuje brezplačno možnost. Vendar CPA pravijo, da boste pogosteje kot ne, na koncu plačali za vložitev.
'Številne stranke se prijavijo v TurboTax, ker verjamejo, da lahko svoje kreditne kartice pustijo v predalu za celotno izkušnjo davčne prijave,' deli Jessica Wheaton , CPA, direktor davčnih in računovodskih storitev pri Fish & Company . 'Čeprav to velja za nekatere, bo večina davkoplačevalcev morala plačati pristojbino za pripravo davka.'
Po Wheatonu lahko preverite, ali ste upravičeni do brezplačne davčne priprave, z uporabo Brezplačna datoteka IRS . To je na voljo davkoplačevalcem, katerih prilagojeni bruto dohodek (AGI) znaša 79.000 USD ali manj.
4 In cene so lahko zmedene.
Tudi če ste pripravljeni plačati za vložitev davkov, morate vedeti, da je TurboTax 'lahko drag in premalo pregleden,' pravi davčni strokovnjak JustAnswer Moira Corcoran , CPA.
'Če ne izpolnjujete pogojev za brezplačno možnost, se lahko plačilo 38 USD na državo poveča, če vložite v več kot eni državi,' pravi. 'Pristojbine niso jasne, dokler ne opravite celotnega postopka (odvisno od različice, ki jo uporabljate).'
Paul Miller , poslovodni partner in CPA pri Miller & Company , opozarja tudi na TurboTaxove nadgradnje in dodatne storitve, ki jih morda potrebujete ali želite.
pomen mrtvih otroških sanj
'Medtem ko so nekateri, na primer revizijska zaščita ali strokovna podpora, lahko koristni, bi morali uporabniki pred nakupom oceniti njihovo potrebo,' pravi Miller. Najboljše življenje .
5 TurboTax je pred kratkim naletel na pravne težave.
Uradniki poudarjajo, da je TurboTaxova cenovna struktura prav tako pripeljala podjetje v vročo vodo z Zvezno komisijo za trgovino (FTC).
Po navedbah Eric Kroak , certificirani finančni načrtovalec (CFP), akreditirani svetovalec za upravljanje premoženja in predsednik Croak Capital , Intuit (matično podjetje TurboTax) je bil obtožen, da je svojo stran z brezplačnimi datotekami skrival pred rezultati iskanja, nato pa je uporabil 'zapleteno trženje, da bi stranke plačale, tudi če so zaprosile za brezplačno datoteko.'
FTC je marca 2022 tožil Intuit – in čeprav se podjetje ni strinjalo s stališčem FTC, je ustavilo oglase do konca te davčne sezone. Prav tako so morali plačati za marketinško nesrečo.
'Morali so vrniti 4,4 milijona strank, potem ko se je izkazalo, da so morali ljudi plačati za storitve, ki bi morale biti brezplačne,' pravi Croak. 'Plačajo tudi 141 milijonov dolarjev, ker so zavedli milijone Američanov z nizkimi dohodki, da so plačali za to, kar bi morale biti brezplačne davčne storitve.'
Januarja letos je FTC izdal mnenje prepoveduje Intuitu oglaševanje brezplačnih izdelkov in storitev, razen če so bili brezplačni za vse potrošnike ali če podjetje ni vključilo odstotka ljudi, za katere bi veljale brezplačne storitve.
Intuit tiskovni predstavnik Derrick L. Plummer je za NPR povedal, da je mnenje ' globoko napačen ' in podjetje bi bilo privlačno. Vendar pa je v času pisanja Spletna stran TurboTax ugotavlja, da približno 37 odstotkov vložnikov izpolnjuje pogoje za 'TurboTax Free Edition.'
6 Morda boste zamudili vnos nekaterih ključnih podatkov.
Če začnete in ustavite postopek davčne prijave s TurboTaxom, lahko zaradi delovanja programske opreme zamudite vključitev pomembnih informacij.
'Druga težava, s katero se lahko soočijo davkoplačevalci, je, da niso pozvani k vnosu določenih podatkov, če TurboTaxu že na samem začetku niso povedali, da imajo določen dohodek,' pravi Jackson. 'Če torej obrazce prejmete pozno in ste začeli z vračilom zgodaj, morda ne boste pozvani k vnosu podatkov, ker na začetku niste navedli, da imate določeno vrsto dohodka.'
Jackson pravi, da lahko to vpliva na obdavčljive predmete, kot so dobitki pri igrah na srečo ali vračilo državnega davka, ki se štejejo za dohodek. 'Ker se od vas ne zahteva, da dodate te postavke, bi to lahko zmedlo davkoplačevalce in morda na koncu tega dohodka ne bi vključil v svojo napoved,' opozarja.
POVEZANO: Sem računovodja in to je mojih 5 opozoril o oddaji davkov za upokojence .
7 Tehnologija je dobra le toliko, kolikor so dobre informacije, ki jih posredujete.
Zamisel o platformi za izračun davkov z uporabo algoritmov in tehnologije je vsekakor vabljiva, vendar je pomembno vedeti, da programska oprema morda ni popolna.
'Tehnologija (vključno s programsko opremo za pripravo davkov) postaja iz dneva v dan bolj impresivna; vendar je dobra le toliko, kot so dobre informacije, ki ji jih posredujete,' pojasnjuje Wheaton. 'TurboTax lahko postavlja vprašanja, ki veljajo za večino davkoplačevalcev, vendar ne more brati vaših misli.'
Nadaljuje: 'Profesionalni pripravljavci davkov verjetno tudi ne morejo (čeprav bi to olajšalo delo), vendar bodo vedeli, katera vprašanja vam morajo zastaviti glede na vaš davčni položaj, in vam bodo nudili strokovno znanje v celotnem postopku davčne prijave.'
8 Odgovorni boste za dvojno preverjanje svojega dela.
Davčni strokovnjaki poudarjajo pomen zagotavljanja, da ste pri uporabi TurboTax vnesli prave podatke – in brez CPA boste vi tisti, ki boste dvakrat in trikrat preverili svojo predložitev.
»Turbo je morda v imenu, vendar ne pozabite, da so te informacije poslane neposredno davčni upravi, zato se prepričajte, da ste vse pravilno vnesli in še enkrat preverite svoje delo. 'Pomotoma' dodajanje ničle vašim odbitkom ali odstranjevanje ničle iz vaše plače niso nekaj, kar bi davčna uprava verjetno spregledala,« opozarja Wheaton.
Po mnenju Millerja bi lahko vnos napačnih podatkov povzročil revizijo ali zamudo pri vračilu. Zato se boste morda želeli seznaniti tudi z davčno zakonodajo.
'Dvojno preverjanje vseh vnosov, vključno z osebnimi podatki in finančnimi številkami, je bistveno pred oddajo napovedi,' pravi. 'Poleg tega je ključnega pomena razumevanje davčne zakonodaje neodvisno od programske opreme. Medtem ko TurboTax zagotavlja smernice, osnovno razumevanje davčnih načel pomaga povečati odbitke in dobropise ter zmanjšati napake v vračilu.'
POVEZANO: 6 opozoril o uporabi bloka H&R za vaše davke, po mnenju strokovnjakov .
9 Osebnih storitev ni.
Medtem ko mnogi izkoriščajo TurboTax, ker ni treba zapustiti svojega doma – če želite osebno videti nekoga za pomoč, ni 'trgovine', ki bi jo lahko obiskali.
'[TurboTax] ne ponuja osebne pomoči ali ima fizičnih trgovin za dodatno pomoč,' pravi Corcoran.
Če plačate za TurboTax Live Assisted, se boste za pomoč zanašali na skupno rabo zaslona, telefonske klice in klepete s profesionalci iz TurboTaxa. Če plačate za Live Full Service, boste ujema z davčnim pripravljavcem ki namesto vas vloži napoved. Vendar ne pozabite, da je vse to virtualno, pravi NerdWallet.
10 Lahko bi zamudili dober nasvet strokovnjaka.
TurboTax lahko zagotovi razmeroma preprost način za pravilno prijavo davkov z minimalnim naporom. Toda nekateri strokovnjaki pravijo, da se morda prodajate na kratko, če ne pripeljete računovodje, ki vam lahko pomaga zagotoviti, da kar najbolje izkoristite postopek. ae0fcc31ae342fd3a1346ebb1f342fcb
'Glede na vašo situacijo boste morda želeli plačati strokovnjaka tako za pripravo davkov kot prihodnje davčno svetovanje, da se pripravite na prihodnost,' pravi Robert Farrington , ustanovitelj in direktor podjetja Investitor fakultete . 'Programska oprema za davke ne ponuja nobenih davčnih nasvetov. Na vprašanja, kot je, ali naj čim bolj povečate pokojninski načrt ali kupite drago poslovno stvar zdaj ali pozneje, najbolje odgovori davčni strokovnjak.'
In čeprav morda mislite, da privarčujete, če ne plačate računovodji, bi se ta strategija lahko končala obračunavanje stroškov denar, opozarja Croak.
'Programska oprema za davke ne more razumeti vaše edinstvene finančne situacije tako, kot bi lahko človeški strokovnjak. Prav tako ne more dati prilagojenih nasvetov, ki bi vam pomagali sprejemati boljše finančne odločitve,' pravi. 'Če imate zapletene davčne situacije, programska oprema morda ne bo pokrila vseh vaših potreb. Menim, da brez strokovnega nasveta lahko zamudite pomembne odbitke in dobropise, kar vas lahko stane.'
Ta zgodba je bila posodobljena tako, da vključuje dodatne vnose, preverjanje dejstev in urejanje kopij.
Best Life ponuja najsodobnejše finančne informacije vrhunskih strokovnjakov ter najnovejše novice in raziskave, vendar naša vsebina ni mišljena kot nadomestilo za strokovno vodenje. Ko gre za denar, ki ga porabite, varčujete ali vlagate, se vedno posvetujte neposredno s svojim finančnim svetovalcem.
Abby Reinhard Abby Reinhard je višja urednica pri Najboljše življenje , ki pokriva dnevne novice in bralce obvešča o najnovejših stilskih nasvetih, potovalnih destinacijah in dogodkih v Hollywoodu. Preberi več
